오월 인사이트(Owwl's Insight)
국내유일 신탁방식 미국주식 소수점 투자
오월은 업계 최저 거래+환전 수수료와 높은 이자율의 파킹 통장 기능(신탁*만의 장점)이
결합된 혁신금융*서비스 입니다
* 혁신금융특별법에 의거 금융위원회로부터 미래에셋증권과 공동으로 혁신 금융 서비스 지정
오월의 포트폴리오 간편관리는
AI기술을 활용한 ‘최적의 다이렉트 인덱싱(Optimal Direct Indexing)’ 서비스로
내가 선택한 개별 주식으로 주가지수를 만들고 직접 보유하는 기능입니다.
오월로 하는 재테크 3단계
첫째, 맞춤형 포트폴리오 투자하기 [3가지 중 택1]
① [초급]투자고수 따라잡기
☞ 상위 5% 포트폴리오를 자동으로
② [중급]켈리공식* 활용하기
☞ 내가 선택한 종목을 최적 비중대로
* 손익비와 승률을 계산하여 투자를 지속할수록 복리투자 수익을 극대화할 수 있는 ‘최적 투자비중’을 찾아내는 수학적 공식
③ [고급]펀드매니저 되러가기
☞ 내가 선택한 종목과 비중대로
※ 거래+환전 수수료 0.05% 이하 평생 제공 (신탁보수 연 0.8%)
둘째, 수시입출금 파킹통장처럼
- 하루만 맡겨도 연 3% 이자(2022.10 기준금리)가 쌓이는 신탁*
* 오월의 신탁방식은 미국주식 투자 대기금에 대해 예탁계좌 대비 높은 이자를 부여합니다.
셋째, 세금 관리까지 자동으로
- ‘세금을 아끼는 자동관리’를 On으로 켜두면 연말 실현손익을 자동으로 조절해
5월 종합소득세 납부 금액을 최소화할 수 있게 관리할 수 있습니다.
- 250만 원 기본공제 금액 기준, 손익상계* 금액을 계산하여 적용됩니다.
* 250만 원 초과 수익에 22% 양도소득세가 발생하는 미국주식은 손익상계 대상(같은 연도에 발생한 수익과 손실을 통산해 세금에 작용)이므로
손실이 나고 있는 주식을 매도하여 불필요한 세금을 절약할 수 있습니다.
* 매도된 주식들은 손익상계 후 자동으로 재매수 처리됩니다.
이 기능들을 통해서 자신만의 가치를 반영한 투자 포트폴리오를 구성하여
일반 ETF상품 대비 자신만의 ETF를 만들 듯이 투자가 가능하며
연말 실현손익 조정을 통해 세금을 아낄 수 있습니다.
